北京：任何單位或個(gè)人未經(jīng)許可不得設(shè)立地方金融組織、從事相關(guān)金融活動(dòng)
文章來源：上海岳海資產(chǎn)發(fā)布時(shí)間：2020-11-25
今天上午，《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例(草案二次審議稿)》提請(qǐng)市十五屆人大常委會(huì)第二十六次會(huì)議審議。為促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，二審稿提出，任何單位或者個(gè)人未經(jīng)許可不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。此外，對(duì)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品進(jìn)行包容審慎監(jiān)管，市地方金融監(jiān)管部門可以提供安全可控的小范圍測(cè)試環(huán)境。
為進(jìn)一步明確對(duì)小額貸款公司、融資租賃公司等地方金融組織和交易場(chǎng)所的監(jiān)管，提高準(zhǔn)入門檻，嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)范圍，二審稿規(guī)定，在本市設(shè)立地方金融組織，從事相關(guān)金融活動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)取得行政許可。地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融活動(dòng)，吸收或者變相吸收公眾存款，出借、出租金融活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)或者存在嚴(yán)重違法情形的，可以對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設(shè)施、財(cái)物予以查封、扣押。
為給予金融創(chuàng)新必要發(fā)展空間，二審稿提出，根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，市地方金融監(jiān)管部門可以對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新實(shí)施包容審慎監(jiān)督管理，可以為創(chuàng)新型金融產(chǎn)品、服務(wù)、業(yè)務(wù)模式提供安全、可控的小范圍內(nèi)部測(cè)試環(huán)境。
“市人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)認(rèn)為，地方金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)建立分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制，區(qū)分檢查力度措施?！笔腥舜筘?cái)經(jīng)委副主任委員成燕紅介紹，對(duì)于已經(jīng)檢查過的、檢查合規(guī)的金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)調(diào)整檢查頻率和檢查內(nèi)容覆蓋面，對(duì)于問題多發(fā)或者有預(yù)警苗頭的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度，區(qū)分主體優(yōu)劣，逐步凈化金融市場(chǎng)環(huán)境。據(jù)此，二審稿規(guī)定，市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對(duì)地方金融組織實(shí)行分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，并根據(jù)分級(jí)分類情況確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。
此外，政府部門在加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的行業(yè)指導(dǎo)，提供規(guī)范、便利、高效的政務(wù)服務(wù)，做好政策宣傳解讀和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。
來源：北京日?qǐng)?bào)
